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事業資金案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
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来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

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弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

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申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

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契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

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日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

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最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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借り入れ期間の設定はどのように決められているのか?

カードローンの借り入れ期間は、各金融機関によって異なる設定がされています。
一般的には、最長で数か月までの期間が設定されており、借り入れ限度額と借り入れ期間の関係で返済計画を立てる必要があります。

借り入れ期間が設定される理由は、以下のような要素が考慮されています。

1. リスク管理

金融機関は、借り手が返済能力を持つかどうかを判断するために、借り入れ期間を設定します。
長期間にわたる借り入れは、返済リスクが高まる可能性があるため、金融機関は適切な借り入れ期間を設定しています。

2. 利益確保

金融機関は、借り手からの利息収入を確保するため、借り入れ期間を設定します。
短期間の借り入れでは、利息収入が限られるため、金融機関は利益を確保するために長期間の借り入れを促すこともあります。

3. 借り手の要望

一部の借り手は、返済負担を抱えないように、長期間の借り入れを希望することがあります。
金融機関は、借り手の要望に応えるために、ある程度の借り入れ期間を設定しています。

借り入れ期間の設定は、各金融機関が自主的に行っており、その根拠は金融機関のリスク管理や利益確保の方針によって異なります。
また、法律や規制によっても借り入れ期間が制限されている場合があります。

最長の借り入れ期間はなぜ限定されているのか?

最長の借り入れ期間はなぜ限定されているのか?

最長の借り入れ期間が設定されている理由は、以下のような要素によって決定されています。

1. 貸金業法の規制

貸金業法は、消費者を守るために設けられた法律です。
この法律では、貸金業者の借り入れ条件や金利に関するルールが定められています。
最長の借り入れ期間も法律で制限されており、貸金業者はこれに従って借り入れの期間を設定しています。

2. リスク管理

貸金業者にとって、長期間にわたる借り入れはリスクを伴います。
長期間の借り入れでは、返済能力や信用リスクが変動する可能性が高くなります。
貸金業者は返済能力を維持するために、借り入れ期間を制限することでリスクを管理しています。

3. 利息収入の最大化

貸金業者は利息収入を最大化することを目指しています。
短期間の借り入れでは、返済額に含まれる利息が比較的多くなります。
一方、長期間の借り入れでは、返済期間が長くなるため、借り手が支払う利息が相対的に少なくなります。
貸金業者は利益を確保するために、最長の借り入れ期間を制限することがあります。

以上の要素によって最長の借り入れ期間は限定されています。
これらの制約により、貸金業者と借り手の双方がリスクを最小限に抑えながら、適切な取引が行われることが期待されています。

借り入れ期間と利息の関係はあるのか?

借り入れ期間と利息の関係はあるのか?

借り入れ期間と利息の関係については、以下のような要素が関与しています。

1.金利の適用

借り入れ期間が長い場合、利息が蓄積されるため、返済額が増える傾向があります。
一方、短期間の借り入れでは、利息の蓄積が少なくなるため、返済額が減る傾向があります。

2.返済計画の立案

借り入れ期間が長い場合、返済計画を立てる際にはより長期間の利息の支払いを考慮する必要があります。
一方、短期間の借り入れでは、返済計画の立案が比較的容易です。

3.借り入れ金額

借り入れ期間によっては、借り入れ限度額を超える金額を借りることができます。
しかし、返済期間が長い場合、返済能力やリスクを勘案して借り入れ金額を選択する必要があります。

以上の要素から、借り入れ期間と利息は関連しています。
借り入れ期間が長い場合、利息が蓄積されるため、返済額が増える可能性が高まります。

借り入れ限度額と借り入れ期間の関係はどのように影響するのか?

借り入れ限度額と借り入れ期間の関係はどのように影響するのか?

1. 借り入れ限度額とは何ですか?

借り入れ限度額とは、個人や企業がカードローンや融資を利用する際に、一定の金額までしか借り入れができない制限を指します。
この限度額は、金融機関やカード会社によって設定され、借り手の信用worthinessと返済能力に基づいて決定されます。

2. 借り入れ期間とは何ですか?

借り入れ期間とは、借りた資金を返済する期間のことを指します。
カードローンの場合、一般的には数ヶ月から最長で数年までの期間が設定されています。
借り手はこの期間内に借入金を返済する必要があります。

3. 借り入れ限度額と借り入れ期間の関係

借り入れ限度額と借り入れ期間は、以下のように関係しています。

  • 借り入れ限度額が低い場合:借り入れ限度額が低い場合、借り手が一度に借りることができる金額が制限されます。
    これにより、借り手は融資を受ける能力や必要性に合わせて、短期間での借り入れを行うことが求められます。
  • 借り入れ限度額が高い場合:借り入れ限度額が高い場合、借り手は一度に多額の資金を借り入れることができます。
    借り手は借入金の返済計画を立てる際、長期間に渡り利用できる資金を適切に返済する必要があります。
  • 借り入れ期間が短い場合:借り入れ期間が短い場合、借り手は返済スケジュールを短期間で組む必要があります。
    これにより、借り手は返済額が多くなる可能性がありますが、借り手の資金調達や返済能力が高くない場合には、短期間で返済できるというメリットがあります。
  • 借り入れ期間が長い場合:借り入れ期間が長い場合、借り手は返済スケジュールを長期間に渡り組むことができます。
    これにより、借り手は月々の返済額を抑えられますが、長期間にわたる利息の支払いが必要となる点に留意する必要があります。

以上を考慮すると、借り入れ限度額と借り入れ期間の関係は、借り手の資金調達のニーズや返済能力に合わせて柔軟に調整する必要があります。

借り入れ期間が短い方が返済計画は有利なのか?

借り入れ期間が短い方が返済計画は有利なのか?

借り入れ期間はカードローンや他の借り入れ方法において非常に重要な要素です。
借り入れ期間が短い方が返済計画に有利な場合もあれば、長い方が有利な場合もあります。
以下では、借り入れ期間が短い方が有利な場合と逆の場合について詳しく解説します。

借り入れ期間が短い方が返済計画に有利な場合

借り入れ期間が短い方が返済計画に有利な場合は以下のようなケースがあります。

  • 利息負担が減る: 借り入れ期間が短いと、利息負担も短期間で終わるため、総返済額が少なくなります。
  • 借り入れリスクが低い: 短期間で返済が完了するため、借り手にとってのリスクも低くなります。
    給料などの収入が安定している場合、短期間の返済が行えるため、返済計画を立てやすくなります。
  • 早期に借入が完済できる: 借り入れを早期に完済すると、借金の返済に関するストレスや制約が早く解消されます。
    借金からの解放感が得られるため、借り入れ期間が短い方が有利と言えます。

借り入れ期間が長い方が返済計画に有利な場合

一方、借り入れ期間が長い方が返済計画に有利な場合もあります。
以下にその場合の利点を示します。

  • 月々の返済額が低い: 借り入れ期間が長いと、月々の返済金額が少額に分散されます。
    これにより、返済の負担が軽減され、生活費や他の支出に充てることができます。
  • キャッシュフローの改善: 借り手は、現金を使って事業展開や投資を行うことができます。
    借り入れ期間が長いと、返済の際の現金アウトフローが少なくなるため、キャッシュフローを改善することができます。
  • 返済計画の柔軟性: 長期間にわたる返済計画では、収入や経済状況に変化があっても返済が続けられる可能性が高くなります。
    突発的な出費や収入減少時にも返済を続けられるため、返済計画の柔軟性が高まります。

借り入れ期間が短い方が有利かどうかは、借り手の状況や目的によって異なります。
借り手は自身の返済能力や将来の予定を考慮し、借り入れ期間を選択する必要があります。

まとめ

借り入れ期間は各金融機関によって設定されており、リスク管理や利益確保、借り手の要望が考慮されています。最長の借り入れ期間は法律や規制によって制限されている場合があります。最長の借り入れ期間が限定されている理由は、貸金業法の規制や貸金業者のリスク管理によるものです。