- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
| 総合評価 |
|---|
GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
【PR】
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは？
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 CoolPay（クールペイ）
お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます
１.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。
２.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。
３.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第６位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第７位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第８位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第９位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
キャッシングとは何ですか？
キャッシングとは、銀行や消費者金融などの金融機関から借り入れた資金を利用することです。
具体的には、自分の口座に現金を入れることなく必要な金額を借りることができます。
キャッシングは、急な出費や緊急の資金需要を賄うための手段として利用されます。
キャッシングの特徴は、以下のような点があります。
1. 迅速な審査・融資
キャッシングは通常、短期間で借り入れを行うため、審査や融資が比較的迅速に行われます。
これにより、急な出費に対応することができます。
2. 高金利
キャッシングは一般的に高金利で行われるため、注意が必要です。
金利は個々の金融機関によって異なりますが、利率が高い場合もあります。
このため、利用する金額や期間によっては、返済額が大きくなる可能性があります。
3. 審査の厳しさ
キャッシングの審査は金融機関によって異なりますが、一般的には所得や勤務先の状況などが審査されます。
借り入れの額によっては、より厳しい審査が行われることもあります。
4. 返済方法の選択肢
キャッシングでは、返済方法についていくつかの選択肢があります。
一括返済や分割返済など、自分の経済状況に合わせて選ぶことができます。
ただし、返済計画を立て、期日を守ることが重要です。
5. 借り入れ限度額
キャッシングでは、個人の信用状況や収入に応じて借り入れ限度額が設定されます。
この限度額は、一定の範囲内であれば自由に借り入れることができますが、限度額を超える場合は追加の審査が必要となります。
以上がキャッシングの概要です。
金利や返済方法などは金融機関や個々の契約条件によって異なるため、より具体的な情報は各金融機関のウェブサイトや担当者に確認することをおすすめします。
金利はどのように計算されますか？
金利の計算方法について
金利は、キャッシングやローンなどの借り入れにおいて、貸し手が融資金を貸し出す際に得る利息のことです。
金利の計算方法は、以下の2つの主要な方法があります。
単利
単利は、元本に対して一定期間で発生する利息を計算する方法です。
単利の計算式は以下の通りです。
利息 = 元本 × 金利 × 間隔（年数または期間）
例えば、元本が100,000円、金利が年利5％、期間が1年の場合、利息は以下のように計算されます。
利息 = 100,000円 × 5% × 1 = 5,000円
このように、元本に対して期間ごとに一定の金利が加算されます。
複利
複利は、元本に対して利息を加算しながら計算する方法です。
複利の計算式は以下の通りです。
利息 = 元本 × （1 + 金利）^ 期間 – 1
例えば、元本が100,000円、金利が年利5％、期間が1年の場合、利息は以下のように計算されます。
利息 = 100,000円 × （1 + 5%）^ 1 – 1 = 5,250円
複利では利息が元本に加算されるため、期間が長くなるほどより多くの利息が発生します。
金利の計算方法の根拠
金利の計算方法は、法律や業界標準に基づいて決定されます。
キャッシングやローンなどの金利は、金融商品取引法や貸金業法などの関連法に基づいて規制されています。
これらの法律は、金利の計算方法や利率の上限などを定めており、金利の公正さと顧客保護を確保するための基準を設けています。
金利の計算方法については、貸金業の規制機関や金融機関のガイドラインなどが参考にされることがあります。
これらの機関やガイドラインは、金利の計算方法の透明性と一貫性を確保するために存在します。
したがって、金利の計算方法は法的な基準や業界のルールに基づいて行われるべきです。
返済方法はどのように選べますか？
返済方法はどのように選べますか？
キャッシングやローンを借りた場合、返済方法を選ぶことができます。
以下に返済方法のいくつかを紹介します。
1. 一括返済
一括返済とは、借り入れた金額を一度に全額返済する方法です。
一括返済のメリットは、短期間で完済できることや利息が発生しないことです。
一括返済を選ぶことで、借金を早く返済することができます。
2. 分割返済
分割返済とは、借り入れた金額を複数回に分けて返済する方法です。
返済期間や返済回数は事前に契約時に決められます。
分割返済のメリットは、一度に全額返済しなくても良いため、負担が少なくなることや、収入の安定した人に適していることです。
3. 借換返済
借換返済とは、現在の借入先の残高を別の金融機関からの融資によって返済する方法です。
借換返済をすることで、利率の低い融資先に借り換えることができ、返済負担を軽減することができます。
4. リボルビング払い
リボルビング払いとは、毎月の返済額を自分で決めることができる方法です。
最低返済金額が決められており、それ以上の金額を任意で返済することができます。
リボルビング払いのメリットは、柔軟な返済が可能であることや、利用した分だけ返済することができることです。
5. ボーナス一括返済
ボーナス一括返済とは、ボーナスや年末の賞与などを利用して一括で借金を返済する方法です。
ボーナス一括返済のメリットは、借金の一部または全額を一度に返済できることや、利息を節約できることです。
6. 自動引き落とし返済
自動引き落とし返済とは、返済金額を毎月指定した日に自動的に銀行口座から引き落とされる方法です。
自動引き落とし返済のメリットは、返済期限を忘れないことや滞納などのリスクが少ないことです。
返済方法の選択は、個々人の経済状況や返済能力に応じて行われるべきです。
金利や手数料などの費用も考慮し、借り入れ先との契約内容をよく確認することが重要です。
借り入れ限度額はどのように設定されますか？
借り入れ限度額はどのように設定されますか？
借り入れ限度額は、金融機関が顧客に融資する際に設定する最大金額のことを指します。
この限度額は、各金融機関が独自に決定し、顧客の返済能力や信用度、所得などに基づいて設定されます。
1. 審査に基づく借り入れ限度額の設定
借り入れ限度額は、審査プロセスによって設定されることが一般的です。
以下は一般的な要素として考慮される事項です。
- 返済能力の評価：金融機関は、借り手の返済能力を評価します。
具体的には、所得、雇用状況、勤続年数などの要素が考慮されます。 - 信用度の評価：借り手の信用度も重要な要素です。
借り手のクレジットスコアや信用情報を参考に、金融機関は信用度を評価します。 - 借り入れ履歴の確認：過去の借り入れや返済履歴も考慮されます。
金融機関は、借り手が過去に借り入れを適切に返済しているかを確認します。 - その他の個別要素：借り手の資産や担保の有無、保証人の有無なども、借り入れ限度額の設定に影響する場合があります。
2. 借り入れ限度額の根拠
借り入れ限度額の設定は、個別の金融機関のポリシーやリスク管理の考え方に基づいています。
金融機関は、融資によるリスクを最小限に抑えるため、借り手の返済能力や信用度を総合的に評価し、限度額を設定します。
また、借り入れ限度額は法律や規制に基づいても設定されることがあります。
金融機関は、顧客の経済的な状況や信用度の変化に敏感に対応するため、定期的に借り手の状況を評価し、必要に応じて借り入れ限度額の変更や調整を行うこともあります。
まとめ
金利の計算方法は、借り入れた金額に対して年利率を適用し、一定期間ごとに利息を算出する方法です。具体的な計算方法は金融機関や契約条件によって異なりますが、一般的な方法としては、借り入れ金額に年利率を乗じて、一定期間ごとにその金額を割り出すことで利息を算出します。また、返済期間や返済方法によっても計算方法が異なる場合があります。借り入れ額や期間によって利息が大きくなるため、金利を低く抑えることが重要です。金融機関や担当者に確認することで、具体的な金利計算方法を知ることができます。
